فارکس (Forex) چیست و چگونه کار می‌کند؟ همه چیز درباره بازار فارکس

بازار فارکس (Forex) از قدیمی‌ترین بازارهای مالی در دنیاست؛ بازاری که در آن معامله‌گران جفت ارزهای معاملاتی را خرید و فروش می‌کنند. فارکس از نظر حجم معاملات بزرگ‌ترین بازار جهان است و بیشترین نقدشوندگی را در میان بازارهای مختلف دارد. در این مقاله از کلینیک سرمایه، قصد داریم بیشتر با فارکس و نحوه کار آن آشنا شویم. اگر دوست دارید بدانید فارکس چیست و چگونه کار می‌کند، در ادامه این مقاله با ما همراه باشید.

فارکس چیست به زبان ساده

بیایید به سؤال فارکس چیست به زبان ساده پاسخ دهیم. کلمه Forex مخفف عبارت Foreign Exchange Market است. فارکس به زبان ساده نوعی بازار مالی بین‌المللی برای معامله ارزهای رسمی کشورهای مختلف با یکدیگر است.

دقت کنید برخلاف بورس که بازاری متمرکز تحت حاکمیت هر کشور است، فارکس به صورت کاملاً غیرمتمرکز اداره می‌شود؛ هرچند مراکز اصلی و تعیین‌کننده این بازار در سه کشور آمریکا، انگلیس و ژاپن قرار دارند.

در این بازار ارزهای رسمی، کشورهای مختلف با ضریب تبدیل مشخصی نسبت به هم خرید و فروش می‌شوند. معامله‌گران از محل نوسان ضریب تبدیل ارزها به دنبال کسب سودند.

نکته مهم دیگر اینکه در بازار Forex به‌هیچ‌وجه با دارایی‌های فیزیکی سروکار ندارید. همچنین تمام معاملات از طریق پلتفرم‌های آنلاین صورت می‌گیرند که با عنوان بروکر شناخته می‌شوند؛ بنابراین، در ظاهر برای ورود به فارکس فقط به یک رایانه یا تلفن همراه، اتصال اینترنت و ثبت نام در یک بروکر فارکس نیاز دارید. البته راز و رمز کسب درآمد دلاری در فارکس به همین سادگی نیست.

فارکس، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان

اجازه دهید همین ابتدای کار تکلیف جایگاه ویژه بازار فارکس را مشخص کنیم. در حال حاضر، به‌طور میانگین روزانه بیش از ۷۰۰۰ میلیارد دلار در بازار فارکس معامله می‌شود. همچنین مجموع ارزش بازار فارکس در سال ۲۰۲۳ از حدود ۲/۴ کوادریلیون دلار (کوادریلیون معادل ۱۰ به‌توان ۱۸) فراتر رفته است.

کافی است این عدد را با ارزش کل بازار ارز دیجیتال (حدود ۱۶۰۰ میلیارد دلار) مقایسه کنید تا به اهمیت بازار Forex پی ببرید. هدف ما از ارائه این اعداد و ارقام این بود که توجه کنید وقتی از فارکس صحبت می‌کنیم، در واقع با بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان سروکار داریم.

تاریخچه فارکس

تاریخچه اولین معاملات ارز به دوران باستان و سرزمین مقدس برمی‌گردد، اما شکل مدرن‌تر آن تقریباً از قرن نوزدهم آغاز شد. البته بازار آن زمان با بازار دیجیتال و پرسرعتی که امروزه می‌بینیم بسیار متفاوت بود. در آن زمان، تبادل ارزهای خارجی عمدتاً توسط بانک‌ها، شرکت‌های چندملیتی، و دولت‌هایی که برای معاملات و سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی خود به ارز نیاز داشتند انجام می‌شد.

در دهه ۱۹۷۰ بود که بازار فارکس کم‌کم تغییر شکل داد و از فرم سنتی خود فاصله گرفت. در دهه ۱۹۸۰، سیستم‌های معاملاتی کامپیوتری ساخته شدند که امکان انجام معاملات ارز را به‌صورت الکترونیکی در اختیار نهادهای مالی قرار می‌دادند. این سیستم‌ها اولین پایه‌های انقلاب دیجیتال در معاملات فارکس را بنا نهادند و شکل این بازار را تغییر دادند.

پیشرفت فناوری و تغییر قوانین مالی در دهه ۱۹۹۰، امکان ورود سرمایه‌های خرد را نیز به بازار فارکس فراهم کرد. در این دهه بود که بروکرهای آنلاین توانستند خدمات خود را در اختیار مشتریان کوچک‌تر قرار دهند. شبکه‌های ارتباط الکترونیک یا ECN امکان دسترسی تریدرهای خرد را به بازارهای بین بانکی فراهم کردند تا افراد بتوانند معاملات خود را سریع‌تر و با اسپردهای کمتر انجام دهند. با شروع قرن ۲۱ و نوآوری‌های تازه در حوزه‌های مختلف، بازار فارکس با استقبال بیشتری مواجه شد و توانست جایگاه خود را به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان تثبیت کند.

نحوه عملکرد بازار فارکس

معاملات بازار فارکس به‌صورت دوطرفه (هم خرید و هم فروش) و در قالب جفت ارز انجام می‌شود. عرضه و تقاضا مشخص می‌کند ارزها نسبت به یکدیگر چقدر ارزش دارند. مثل هر بازار دیگری، یک طرف بازار فارکس را خریداران و طرف دیگر را فروشندگان تشکیل می‌دهند. خریداران بیش‌ترین قیمتی را که حاضرند برای خرید یک ارز بپردازند، پیشنهاد می‌کنند و فروشندگان نیز کمترین مبلغی را که برای فروش ارز خود در نظر دارند، اعلام می‌کنند. اختلاف بین این دو قیمت اسپرد نام دارد و به‌عنوان کارمزد به‌ حساب بروکر واریز می‌شود.

وظیفه بروکر این است که تأمین‌کنندگان نقدینگی را جذب و با استفاده از آن معاملات بین خریداران و فروشندگان را در سریع‌ترین زمان ممکن اجرا کند. در بعضی از بروکرها، خرید و فروش جفت ارزها به‌صورت مستقیم از طریق بروکر صورت می‌گیرد. درحالی‌که گاهی اوقات بروکرها صرفاً نقش واسطه را برای اتصال خریدار و فروشنده ایفا می‌کنند.

ویژگی‌های بازار فارکس

بازار فارکس ویژگی‌های منحصربه‌فردی دارد که آن را به بزرگ‌ترین بازار جهان تبدیل کرده است. از ویژگی‌های مهم فارکس می‌توان به این موارد اشاره کرد:

• فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است (دوشنبه تا جمعه)؛
• نقدشوندگی بازار فارکس بسیار زیاد است؛
• فارکس بازاری فیزیکی نیست و معاملات آن بر بستر اینترنت انجام می‌شود؛
• معاملات فارکس در قالب جفت ارز انجام می‌شود؛
• فارکس از نظر حجم معاملات، بزرگ‌ترین بازار جهان به‌حساب می‌آید؛
• بیشترین نقدینگی فارکس توسط سرمایه‌های نهادها و سازمان‌های مالی مانند بانک‌ها تأمین می‌شود؛
• نوسانات قیمت فارکس در مقایسه با بازارهای سنتی بسیار زیاد است.

مزایا و معایب فارکس چیست؟

فارکس نیز مانند هر بازار مالی دیگری با مجموعه‌ای از خصوصیات مثبت و منفی همراه است. مهارت معامله‌گران حرفه‌ای در فارکس این است که از ویژگی‌های مثبت فارکس نهایت بهره‌برداری را بکنند و در مقابل ویژگی‌های منفی، آن را مدیریت و کنترل کنند.

از مهم‌ترین مزایای فارکس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• حجم معاملات زیاد در فارکس سبب می‌شود نقدشوندگی معاملات آن همواره در وضعیت مطلوبی باشد.
• Forex بازاری ۲۴ساعته است که بدون تعطیلی در سراسر جهان فعالیت می‌کند.
• معامله‌گران با سرمایه کم هم می‌توانند وارد بازار فارکس شوند و در آن خرید و فروش کنند.
• جفت ارزها و ابزارهای معامله‌گری متنوعی در بازار فارکس پیش روی تریدرها قرار دارد.
• کارمزد معاملات فارکس در مقایسه با بازارهای سرمایه‌ای دیگر معمولاً کمتر است.
• دسترسی به فارکس به صورت آنلاین در هر جایی امکان‌پذیر است.
• علاوه بر کسب سود از افزایش قیمت‌ها، می‌توان از محل کاهش قیمت‌ها نیز در بازار فارکس به سود رسید.
• قوانین دست‌وپاگیر کشورهای مختلف چندان شامل حال بازار فارکس نمی‌شود.
• امکان استفاده از اهرم برای افزایش سود در معاملات فارکس وجود دارد.

تمام مواردی که برشمردیم، درعین‌حال که مزایای فارکس هستند، می‌توانند ریسک‌های آن نیز تلقی شوند. برای مثال، ۲۴ساعته بودن این بازار سبب می‌شود معامله‌گر نتواند دائم با تحولات آن همراه باشد. همچنین اهرم معاملاتی به همان نسبت که شانس افزایش سود را ایجاد می‌کند، احتمال از دست دادن سرمایه را نیز افزایش می‌دهد.

معایب فارکس در ایران در مقایسه با کشورهای دیگر تا حدی بیشتر است. معمولاً بازار فارکس در ایران با پیش‌فرض قمار بودن تحلیل می‌شود. در همین زمینه، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “آیا فارکس قمار است؟” را مطالعه کنید.

علاوه بر آن، مشکلات ناشی از تحریم سبب شده است بسیاری از بروکرهای معتبر دنیا کاربران ایرانی را از خدمات خود محروم کنند. البته تعداد زیادی از بروکرها با ایران کار می‌کنند. تمام این نکات را گفتیم تا توجه کنید که قرار نیست با ورود به فارکس راه صدساله را یک‌شبه طی کنید. Forex نیز مانند هر بازار مالی دیگر با ریسک‌های خاص خود همراه است.

حجم معاملات بازار فارکس

بانک تسویه حساب‌های بین‌المللی (BIS) هر سه سال یک بار آمار حجم معاملات بازار فارکس را منتشر می‌کند. بر اساس آماری که این بانک در سال ۲۰۲۲ منتشر کرد، حجم معاملات روزانه بازار فارکس در آوریل ۲۰۲۲، به‌طور میانگین ۷/۵ تریلیون دلار بود. در مقایسه با حجم ۶/۶ تریلیون دلاری سال ۲۰۱۹، این رقم حدود ۱۴ درصد افزایش داشته است. به‌جز دو مورد، این کمترین رشدی بوده که بازار فارکس از سال ۲۰۰۴ تاکنون داشته است.

جمع‌آوری داده‌های سال ۲۰۲۲ زمانی انجام شد که ابهاماتی درباره نرخ بهره، افزایش قیمت کالا، و تنش‌های بین‌المللی بین روسیه و اوکراین وجود داشت. درعین‌حال، محدودیت‌های همه‌گیری کووید-۱۹ در برخی کشورها، از جمله چین و هنگ کنگ نیز در این مسئله نقش داشت.

روند کلی حجم معاملات فارکس از سال ۲۰۰۴ تاکنون صعودی بوده است. در نمودار زیر، می‌توانید حجم سال‌های مختلف را با هم مقایسه کنید.

روش‌های معامله در بازار فارکس چیست؟

معامله در بازار فارکس به شیوه‌های مختلفی انجام می‌شود. در یک دسته‌بندی کلی، معاملات فارکس به دو دسته اسپات (Spot) و معاملات مشتقه (Derivative) تقسیم می‌شود. در روش اسپات، تریدرها ارز مدنظر خود را در لحظه و با قیمت همان زمان، خرید و فروش می‌کنند، اما در معاملات مشتقه‌ای مثل معاملات فیوچرز یا آپشن، خرید و فروش را بر اساس قیمت ارزها در آینده انجام می‌دهند.

فارغ از اینکه معاملات به‌صورت اسپات یا مشتقه انجام شود، استراتژی‌های مختلفی برای معامله در فارکس وجود دارد. هر کس بسته به دیدگاه و شخصیتی که دارد، ممکن است بازه زمانی خاصی را برای معاملات خود انتخاب کند. در همین زمینه، رایج‌ترین استراتژی‌های معامله در فارکس عبارت‌اند از:

• اسکالپینگ (Scalping)؛
• معامله روزانه (Day Trading)؛
• سوئینگ تریدینگ (Swing Trading)؛
• پوزیشن تریدینگ (Position Trading).

جفت ارزها در بازار فارکس

همان‌گونه که پیش از این هم اشاره شد، معاملات فارکس در قالب جفت ارزهای مختلف انجام می‌شوند. جفت ارزها ارزش یک ارز را نسبت به یک ارز دیگر نشان می‌دهند. برای مثال، جفت ارز یورو به دلار آمریکا (EUR/USD)، که مشهورترین جفت ارز فارکس است، نشان می‌دهد که هر یورو بر حسب دلار چقدر ارزش دارد. به ارزی که در سمت چپ جفت ارز نوشته می‌شود، ارز پایه (Base Currency) و به ارزی که در سمت راست آن نوشته می‌شود، ارز مظنه (Quote Currency) می‌گویند.

ارز پایه همان ارزی است که خرید و فروش می‌شود. برای مثال، نرخ برابری جفت ارز EUR/USD در زمان نگارش این مطلب برابر ۱/۰۹ است؛ به‌ این معنی که برای خرید ۱ یورو باید ۱/۰۹ دلار آمریکا پرداخت کنید.

بازار فارکس تحت‌تأثیر چه عواملی است؟

از آنجا که بازار فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است و کشورهای مختلفی با آن سروکار دارند، عوامل اقتصادی و سیاسی مختلفی می‌تواند در آن تأثیر داشته باشد. از عوامل کلیدی مؤثر در بازار فارکس می‌توان به این موارد اشاره کرد:

نرخ بهره بانک مرکزی

بانک مرکزی آمریکا برای تنظیم رشد اقتصادی و تورم، دائماً نرخ بهره را تغییر می‌دهد. افزایش نرخ بهره می‌تواند ارز یک کشور را به گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاری تبدیل کند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران تمایل بیشتری برای خارج کردن سرمایه‌های خود از دیگر بازارها و ارزها، و قرار دادن سرمایه در ارز آن کشور پیدا می‌کنند. این شرایط به افزایش قیمت ارز آن کشور منجر می‌شود و در جفت ارزهایی که یک طرف آن‌ها این ارز وجود داشته باشد، تأثیر می‌گذارد.

میزان تورم

تورم به زبان ساده، به افزایش قیمت کالاها و خدمات مختلف گفته می‌شود. افزایش تورم می‌تواند موجب تضعیف ارز یک کشور شود. در نتیجه، رونق صادرات در آن کشور کاهش می‌یابد و قدرت خرید شهروندان کمتر می‌شود. در این شرایط، جفت ارزهایی که شامل ارز این کشور باشند، تحت‌تأثیر قرار می‌گیرند.

رشد اقتصادی

توسعه و رشد اقتصادی هر کشور می‌تواند به تقویت ارز ملی آن کشور کمک کند. قوی شدن ارز موجب ورود سرمایه به کشور می‌شود و نتیجه نهایی آن، افزایش ارزش ارز ملی خواهد بود. با افزایش قیمت یک ارز، قیمت جفت ارزهای مرتبط با آن نیز تغییر می‌کند.

ثبات سیاسی

ثبات سیاسی نقش مهمی در جذب سرمایه‌گذاران خارجی به یک کشور دارد. هرچه سرمایه خارجی بیشتری وارد یک کشور شود، ارز ملی آن نیز تقویت می‌شود و ارزش بیشتری پیدا می‌کند. در مقابل، عدم ثبات سیاسی به‌دلیل جنگ، انقلاب، یا حتی حوادث طبیعی مثل سیل و زلزله، می‌تواند به خروج سرمایه و تضعیف ارز ملی منجر شود که این موضوع تأثیر قابل توجهی در مبادلات بین‌المللی و بازار فارکس دارد.

رویدادهای خبری مهم

خبرهای مهمی که در یک کشور منتشر می‌شود، می‌تواند در وضعیت اقتصادی و ارزش ارز ملی آن کشور تأثیر داشته باشد. اخبار اقتصادی، رویدادهای اجتماعی، اطلاعیه‌های بانک مرکزی، و… از خبرهایی هستند که می‌توانند موجب جهش‌های ناگهانی قیمت در جفت ارزهای مختلف شوند. بسیاری از تریدرها بر اساس همین اخبار به‌صورت هیجانی اقدام به معامله می‌کنند که همین موضوع نیز به افزایش نوسان بازار کمک می‌کند.

نحوه ورود به فارکس

در ادامه، باید به این سؤال پاسخ دهیم که مراحل ورود به فارکس چیست. برای سرمایه‌گذاری در فارکس باید چند گام مهم را پشت سر بگذارید که عبارت‌اند از:

۱. آشنایی با بازار فارکس

قدم اول برای ورود به بازار فارکس، آشنایی با آن است. حتماً درباره این بازار مطالعه کنید. قوانین و چهارچوب‌های آن را به‌خوبی بشناسید. درباره مزایا و معایب بازار فارکس به‌طور کامل تحقیق کنید. شرکت در دوره‌های آموزشی این حوزه هم خالی از لطف نیست.

۲. آموزش تحلیل تکنیکال

در مرحله دوم، ورود به بازار فارکس باید با تحلیل تکنیکال آشنا شوید. تحلیل تکنیکال به زبان ساده، هنر پیش‌بینی قیمت با استفاده از نمودار است. بدون تسلط به تحلیل تکنیکال، هیچ شانسی برای موفقیت در بازاری پیچیده مانند فارکس نخواهید داشت.

۳. آشنایی با تحلیل بنیادی

مهارت در تحلیل فاندامنتال، یکی دیگر از گام‌های ورود به بازار فارکس است. شاید این سؤال برایتان پیش بیاید که اهمیت تحلیل بنیادی در بازار فارکس چیست.واقعیت این است که بازیگران اصلی فارکس را بانک‌ها، مؤسسات مالی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بروکرها و … تشکیل می‌دهند.

رفتار این بازیگران حقوقی کاملاً تابع عوامل بنیادی است که در اقتصادی جهانی ظهور و بروز پیدا می‌کنند؛ بنابراین، شما به‌عنوان معامله‌گر حرفه‌ای، باید مهارت تحلیل بنیادی داشته باشید. رصد اخبار و شناسایی خبرهای مهم و تأثیرگذار، یکی از وظایف مهم هر معامله‌گر فارکس است.

۴. انتخاب بروکر فارکس برای تمرین

هم‌زمان که مشغول آموزش دیدن هستید، باید برای تمرین معامله کردن در فارکس نیز دست به کار شوید. نگران نباشید؛ قرار نیست برای تمرین معاملات فارکس از سرمایه حقیقی استفاده کنید.

ابتدا باید یک بروکر را برای فعالیت در بازار فارکس انتخاب کنید. بروکر فارکس به پلتفرم آنلاینی گفته می‌شود که زیرساخت لازم را برای خرید و فروش در بازار فارکس فراهم می‌کند.

حتماً بروکرهایی را انتخاب کنید که با ایران کار می‌کنند. خوشبختانه، بسیاری از بروکرها حساب‌های دمو در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. می‌توانید پس از ثبت نام در بروکر، بدون نیاز به واریز وجه، به صورت تمرینی جفت ارزهای معاملاتی را خرید و فروش کنید.

در همین زمینه، صرافی بینگ ایکس را پیشنهاد می‌کنیم. با استفاده از پلتفرم دمو BingX، به‌راحتی می‌توانید معاملات فارکس را تمرین کنید.

۵. انتخاب استراتژی معاملاتی

ضمن تمرین کردن در بازار فارکس، باید به فکر تدوین استراتژی معاملاتی شخصی نیز باشید. دقت کنید بدون داشتن استراتژی معاملاتی مشخص، نمی‌توانید به سود پایدار در بازار Forex دست پیدا کنید. به زبان ساده، منظور از استراتژی معاملاتی این است که از قبل بدانید چرا وارد یک معامله می‌شوید، چه مدت در آن باقی می‌مانید و چه زمانی تصمیم می‌گیرید از آن خارج شوید.

در جریان تمرین کردن بهتر است استراتژی‌های مختلف را آزمایش کنید. به این ترتیب، می‌توانید بهترین استراتژی را با توجه به روحیات شخصی خود انتخاب کنید. حتی ممکن است به این نتیجه برسید که سرمایه خود را به چند بخش تقسیم و هرکدام را بر اساس استراتژی خاصی وارد بازار فارکس کنید.

۶. ترید در بازار فارکس

وقتی به این مرحله می‌رسید، همه‌چیز برای ورود به بازار فارکس مهیاست. باید حساب خود را در بروکر شارژ کنید. سپس بر اساس استراتژی معاملاتی، جفت ارزهای معاملاتی را خرید و فروش کنید. توصیه می‌کنیم ابتدا با سرمایه محدود وارد فارکس شوید. به‌هیچ‌وجه سرمایه‌های ضروری و مورد نیازتان را وارد بازار فارکس نکنید. به این ترتیب، می‌توانید قدم‌به‌قدم راه و رسم معامله‌گری در فارکس را بیاموزید.

شرکت‌کنندگان بازار فارکس شامل چه کسانی می‌شود؟

از آنجا که بازار فارکس بازاری بین‌المللی است، نهادهای مالی مختلفی ازجمله بانک‌های تجاری، بانک‌های مرکزی، شرکت‌های مدیریت سرمایه، و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلفی در آن حضور دارند. معامله‌گران خرد یا همان افرادی که با سرمایه شخصی خود در فارکس فعالیت می‌کنند، از نظر حجم معاملات بخش بسیار کوچکی از بازار فارکس را تشکیل می‌دهند.

بیشترین حجم معاملات فارکس در بازار بین بانکی یا اینتربانک انجام می‌شود که بانک‌های مختلف ارزهای خود را از طریق شبکه‌های الکترونیکی با هم مبادله می‌کنند. بانک‌های هر کشور نیز به‌دلیل حجم معاملات و اختیارات خود سهم بزرگی در بازار فارکس دارند. در سطوح بعدی، شرکت‌های مدیریت سرمایه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، و شرکت‌های چند ملیتی هستند که با حساب‌های بزرگ خود در بازار فارکس به معامله می‌پردازند.

بر اساس آماری که سال ۲۰۲۰ در مجله یورومانی (Euromoney) منتشر شد، در میان بازیگران بزرگ بازار فارکس، شرکت سرمایه‌گذاری چند ملیتی جی‌پی‌مورگان (JPMorgan) با ۱۰/۷۸ درصد، بانک و شرکت سرمایه‌گذاری UBS سوئیس با ۸/۱۳ درصد، و شرکت معاملات الگوریتمی «XTX Markets» انگلستان با ۷/۵۸ درصد سهم بازار، بزرگ‌ترین تریدرهای بازار فارکس به‌حساب می‌آیند.

شرایط فعالیت در بازار فارکس برای کاربران ایرانی

کاربران ایرانی به‌دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌هایی که وجود دارد، مشکلات زیادی برای معامله در فارکس دارند. برای مثال، فرایند احراز هویت در بسیاری از بروکرها یا پلتفرم‌های مالی اجباری است و کاربران ایرانی نمی‌توانند با هویت ایرانی خود از این سرویس‌ها استفاده کنند.

علاوه بر این، به‌دلیل دسترسی نداشتن به کارت‌های اعتباری و حساب‌های بانکی معتبر، نقل و انتقال پول و تبدیل ریال به ارزهای مختلف چالش‌های زیادی دارد. از طرفی، بازار فارکس نوسانات زیادی دارد و به‌سبب مشکلات اینترنت در ایران، دسترسی به دیتای لحظه‌ای بسیار دشوار است و این موضوع تأثیر زیادی در معاملات کاربران ایرانی دارد.

کاربران ایرانی برای فعالیت در فارکس باید از بروکرهایی استفاده کنند که یا نیازی به احراز هویت نداشته باشند یا امکان احراز هویت با مدارک ایرانی در آن‌ها وجود داشته باشد. همچنین این بروکرها باید امکان واریز و برداشت پول از طریق کارت‌های بانکی ایران را یا به‌صورت مستقیم یا از طریق پرداخت‌یارهای واسط، داشته باشند. برای مثال، می‌توان به بروکر لایت فارکس یا لایت فایننس اشاره کرد که از معتبرترین بروکرهایی است که با ایرانیان کار می‌کند.

مهم‌ترین اصطلاحات بازار فارکس

تا اینجا بررسی کردیم که بازار فارکس چیست و چگونه کار می‌کند. در ادامه، با تعدادی از پرکاربردترین اصطلاحات فارکس آشنا می‌شوید. این اصطلاحات را می‌توان الفبای ورود به بازار فارکس در نظر گرفت.

۱. جفت ارز معاملاتی

همان‌طور که اشاره کردیم، در بازار فارکس معامله‌گران برای خرید و فروش ارزهای رسمی کشورهای مختلف اقدام می‌کنند. بر این اساس، هر دو ارز که با یکدیگر خرید و فروش می‌شوند، یک جفت ارز معاملاتی را تشکیل می‌دهند. جفت ارزهای معاملاتی با توجه به اهمیت در دو دسته اصلی و فرعی طبقه‌بندی می‌شوند. برای آشنایی با آن‌ها مقاله بهترین جفت ارزها برای ترید را مطالعه کنید.

۲. لات در بازار فارکس

اشاره کردیم که جفت ارزهای معاملاتی در فارکس با ضریب تبدیل مشخصی نسبت به یکدیگر خرید و فروش می‌شوند. در همین زمینه، واحدهایی در فارکس تعریف می‌شوند که تریدرها آن‌ها را به‌عنوان مبنای معاملات ارزهای مختلف انتخاب می‌کنند. یکی از این واحدها، لات است. یک لات از ارزها در فارکس اشاره به صدهزار واحد از آن‌ها دارد. برای آشنایی بیشتر با این مفهوم، مقاله لات در فارکس را مطالعه کنید.

۳. اسپرد

اسپرد به‌نوعی بیانگر تفاوت بین قیمت پیشنهادی برای فروش و قیمت درخواستی برای خرید جفت ارزهای معاملاتی در فارکس است. بروکرها معمولاً به جای دریافت کارمزد از معامله‌گران، به صورت ثابت یا شناور اسپرد از آن‌ها دریافت می‌کنند. در همین زمینه پیشنهاد می‌کنیم مقاله “اسپرد چیست” را مطالعه کنید.

۴. اهرم یا لوریج در فارکس

با انتخاب اهرم معاملاتی، برای دریافت وام به نسبت مشخصی از بروکر به‌منظور انجام معاملات خود اقدام می‌کنید. برای مثال، وقتی اهرم ۱۰۰ را انتخاب می‌کنید، با وارد کردن فقط یک دلار به معامله، می‌توانید به ارزش ۱۰۰ دلار خرید انجام دهید.

این اقدام قطعاً شانس سود شما را در معاملات افزایش می‌دهد؛ اما به همان نسبت احتمال دارد ضررهای سنگینی را به شما تحمیل کند. با مطالعه مقاله لوریج در فارکس، می‌توانید اطلاعات بیشتری در این زمینه کسب کنید.

۵. رگوله

بروکرهای فارکس برای فعالیت از نظر قانونی، به دریافت مجوز از هیچ مرجعی نیازی ندارند؛ اما بروکرهای حرفه‌ای برای جلب اعتماد معامله‌گران زیر نظر نهاد‌های نظارتی معتبر فعالیت می‌کنند. این نهادهای نظارتی با نام رگولاتور شناخته می‌شوند. بروکرهایی که زیر نظر رگولاتورها فعالیت می‌کنند، به نام بروکر رگوله شده شناخته می‌شوند. در همین زمینه، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “رگوله چیست” را مطالعه کنید.

۶. بروکر فارکس

بروکر (Broker) نوعی شرکت خدمات مالی است که امکان خرید و فروش ارز در فارکس را در اختیار تریدرها قرار می‌دهد. مشتریان بروکرها معمولاً تریدرهای خرد هستند، اما شرکت‌های مالی بزرگ نیز به نمایندگی از بانک‌ها و دیگر مشتریان خود از بروکرها برای انجام معاملات در فارکس استفاده می‌کنند. هر تریدری بسته به انتظارات و شرایطی که دارد، یک بروکر را متناسب با نیازهای خود انتخاب می‌کند. از بروکرهای مشهور در میان کاربران ایرانی می‌توان به این موارد اشاره کرد:

• بروکر ویندزور؛
• بروکر فیبوگروپ؛
• بروکر لایت فایننس.

۷. پیپ

پیپ یا پپ (Pip) مخفف عبارت «percentage in point» است و کوچک‌ترین واحد حرکت قیمت در بازار فارکس محسوب می‌شود. از نظر ریاضی، یک پیپ معادل یک‌صدم یک درصد یا همان ۰/۰۰۰۱ است. قیمت بیشتر جفت ارزها تا چهار رقم اعشار بیان می‌شود که معمولاً در این جفت ارزها رقم چهارم اعشار، یک پیپ را نشان می‌دهد. برای مثال، وقتی ارزش جفت ارز EURUSD از ۱/۰۸۹۳ به ۱/۰۸۹۵ می‌رسد، یعنی قیمت ۲ پیپ افزایش یافته است. معمولاً اختلاف قیمت Ask و Bid یا همان اسپرد را نیز برحسب پیپ بیان می‌کنند.

به‌عنوان یک استثنا، جفت ارزهایی که یک طرف آن‌ها ین ژاپن (JPY) باشد، تا ۲ رقم اعشار بیان می‌شوند و رقم دوم آن‌ها نشان‌دهنده یک پیپ است. مثلاً وقتی ارزش USDJPY از ۱۴۸/۲۱ به ۱۴۸/۱۹ می‌رسد، یعنی ارزش آن ۲ پیپ کاهش یافته است.

۸. قیمت های Ask/Bid

هر جفت ارز در بازار فارکس دو قیمت Ask و Bid دارد. قیمت Ask یا قیمت درخواستی فروش کمترین قیمتی است که فروشنده حاضر است دارایی یا ارز خود را با آن قیمت بفروشد. قیمت Bid یا قیمت پیشنهادی به بیشترین قیمتی گفته می‌شود که خریدار حاضر است برای خرید ارز بپردازد. میزان عرضه و تقاضا در این دو قیمت تأثیر دارد و موجب نوسان قیمت‌ها می‌شود. اختلاف این دو قیمت اسپرد (Spread) نام دارد و کارمزدی است که بروکر در ازای ارائه خدمات دریافت می‌کند.

کلام پایانی

بازار فارکس به‌دلیل ویژگی‌هایی مثل نقدشوندگی بالا و فعالیت ۲۴ساعته، یکی از بازارهای محبوب در میان تریدرهاست. در این مقاله با ویژگی‌های مختلف فارکس و نحوه ورود به این بازار آشنا شدیم. بازار فارکس نیز مثل دیگر بازارهای مالی با نوسانات قیمت و ریسک زیادی همراه است و باید با دانش کافی و رعایت اصول مدیریت سرمایه به آن وارد شد.