معاملات بازار فارکس به صورت آنلاین انجام می‌شود. پلتفرم‌های معاملاتی گوناگونی در کشورهای مختلف وجود دارند که بستر آنلاین معامله در فارکس را فراهم می‌کنند. این پلتفرم‌های معاملاتی با نام کارگزاری یا بروکر فارکس شناخته می‌شوند. یکی از نخستین چالش‌هایی که هر معامله‌گر برای فعالیت در فارکس با آن مواجه می‌شود، انتخاب بهترین بروکر فارکس است. اهمیت این مسئله در ایران دوچندان است؛ زیرا به دلیل محدودیت‌های ناشی از تحریم‌ها، بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی به تریدرهای ایرانی اجازه فعالیت نمی‌دهند. در این مطلب بررسی می‌کنیم که بروکر فارکس چیست و چگونه باید بهترین بروکر فارکس در ایران را انتخاب کنید. تا پایان این مطلب با ما همراه باشید.

بروکر فارکس چیست؟

برای پاسخ به پرسش بروکر چیست به زبان ساده، کار چندان پیچیده‌ای در پیش نداریم. در هر بازاری مانند بورس، ارز دیجیتال و فارکس، معاملات در بستر آنلاین انجام می‌شود؛ به همین دلیل، به پلتفرم‌هایی نیاز است که خریداران، فروشندگان و تأمین‌کنندگان نقدینگی در آن حضور پیدا کنند. این پلتفرم معاملاتی در بازار فارکس با نام بروکر شناخته می‌شود. هر بروکر معمولاً یک هسته معاملاتی دارد که قیمت دارایی‌ها را به‌طور لحظه‌ای به‌روزرسانی می‌کند.

خریداران و فروشندگان از طریق تلفن همراه هوشمند، رایانه و …، با کمک اینترنت به پلتفرم‌های معاملاتی متصل می‌شوند. تمام سفارش‌ها پس از ثبت به دفترچه سفارش (Ordre Book) بروکر انتقال می‌یابند. سپس خریداران و فروشندگان متناظر با توجه به قیمت‌های پیشنهادی بروکر به یکدیگر متصل می‌شوند؛ درنتیجه، معاملات به صورت خودکار انجام می‌شود. بروکر نیز معمولاً در ازای انجام معاملات، کمیسیون یا اسپرد دریافت می‌کند. پیشنهاد می‌کنیم در همین زمینه مقاله اسپرد در فارکس را مطالعه کنید.

انواع بروکر فارکس

تا اینجا بررسی کردیم بروکر فارکس چیست. انواع بروکرها را می‌توان به دو دسته کلی تقسیم کرد که عبارت‌اند از:

۱. بروکر میز معاملات (Dealing Desk)

در این بروکرها شما به‌عنوان خریدار یا فروشنده معمولاً به صورت مستقیم با بروکر سروکار دارید. به عبارت دیگر، طرف دوم معاملات در این دسته از پلتفرم‌های معاملاتی، بروکر است. فرض کنید قصد دارید صد هزار از جفت ارز EUR/USD را بخرید. پس از ثبت سفارش، به صورت مستقیم از بروکر خرید را انجام می‌دهید. در زمان فروش نیز این بروکر است که نقش خریدار سفارش شما را بازی می‌کند.

در این پلتفرم‌های معاملاتی، معمولاً اسپرد با نرخ ثابت در نظر گرفته می‌شود. نکته اساسی در زمان خرید و فروش در بروکر، میز معاملات آن است. دقت کنید نرخ خرید و فروش دارایی‌ها در کارگزاری با نرخ واقعی در بازار بین بانکی تفاوت نداشته باشد؛ زیرا ممکن است بروکر برای دریافت سود بیشتر از محل معاملات، قیمت‌ها را تا حدی دستکاری کند.

۲. بروکر غیر میز معاملات (Non Dealing Desk)

نوع دیگری از بروکرها نیز وجود دارند که فقط نقش واسطه را بازی می‌کنند. به عبارت دیگر، این پلتفرم‌های معاملاتی به‌هیچ‌وجه یک طرف معامله نقش‌آفرینی نمی‌کنند؛ بلکه فقط سفارش‌های خریداران و فروشندگان را در یک هسته معاملات پردازش و آن‌ها را با یکدیگر لینک می‌کنند.

گاهی اوقات تأمین‌کنندگان نقدینگی مانند بانک‌ها و مؤسسات مالی نیز در این بروکرها نقش ویژه‌ای ایفا می‌کنند؛ به‌گونه‌ای که بروکر سفارش‌ها را مستقیم از طریق این هسته معاملات به بازار بین بانکی انتقال می‌دهد. در این بروکرها معمولاً کمیسیون با نرخ ثابت یا شناور از معامله‌گران در ازای خرید و فروش دریافت می‌شود.

ویژگی‌های بهترین بروکر فارکس

در ادامه بحث باید به این پرسش پاسخ دهیم که ویژگی‌های بهترین بروکر فارکس چیست. بسیاری از تریدرهای تازه‌کار در انتخاب کارگزاری مناسب با مشکل مواجه می‌شوند؛ موضوعی که با در نظر گرفتن خصوصیات بروکر استاندارد، می‌توان تا حد زیادی آن را مدیریت کرد. در اینجا هفت مورد از مهم‌ترین ویژگی‌هایی را بررسی می‌کنیم که در زمان انتخاب بروکر فارکس باید مدنظر قرار دهید.

۱. رگوله بودن بروکر

در مقاله جداگانه‌ای مفصل به این سؤال پاسخ داده‌ایم که رگوله چیست. برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید به آن مقاله مراجعه کنید. از نظر معامله‌گران بازار فارکس، رگوله بودن بروکر معیار مهمی برای اعتبار آن است. رگولاتور نهادی نظارتی است که روی نحوه فعالیت بروکر نظارت می‌کند. همچنین معمولاً دارایی تریدرها را تا مقدار مشخصی بیمه می‌کند.

رگوله بودن بروکر

تعداد بروکرهای رگوله که با ایران کار می‌کنند، محدود است؛ اما می‌توانید گزینه‌های نسبتاً مطمئنی را پیدا کنید؛ بنابراین، توصیه می‌کنیم در گام اول برای انتخاب بروکر فارکس، حتماً پلتفرم‌هایی را انتخاب کنید که رگوله‌های معتبر دارند.

۲. پشتیبانی مناسب

پشتیبانی آنلاین و ۲۴ساعته از ویژگی‌های بهترین بروکر فارکس است. کاربران باید آسوده‌خاطر باشند که می‌توانند در تمام لحظات شبانه‌روز پاسخ سؤالات خود را از بروکر دریافت کنند. با تحقیقی ساده درباره هر بروکر در اینترنت، می‌توانید از نظرات کاربران دیگر درباره کیفیت پشتیبانی آن آگاه شوید. برخی از بروکرها که با ایران کار می‌کنند، پشتیبانی اختصاصی به زبان فارسی را نیز در نظر می‌گیرند. توصیه می‌کنیم به‌هیچ‌وجه به سراغ بروکری نروید که پشتیبانی خوبی ندارد.

۳. نقدینگی زیاد

وقتی تعداد کاربران در یک بروکر زیاد باشد و حجم معاملات زیادی در آن جریان پیدا کند، می‌توان ادعا کرد نقدینگی مناسب دارد. در پاسخ به این پرسش که نقش نقدینگی در انتخاب بروکر فارکس چیست، باید گفت که وقتی نقدینگی در یک پلتفرم زیاد باشد، نقدشوندگی معاملات نیز به همان نسبت افزایش پیدا می‌کند؛ درنتیجه بسیار راحت‌تر می‌توانید برای معاملات خود خریدار یا فروشنده پیدا کنید.

۴. ارائه امکانات و ابزارهای معاملاتی متنوع

بروکرها برای جلب توجه معامله‌گران معمولاً امکانات متنوعی را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند. بسیاری از بروکر‌ها برای ارائه رابط کاربری به معامله‌گران از نرم‌افزار متاتریدر استفاده می‌کنند. این نرم‌افزار قابلیت‌های کم‌نظیری دارد که تجربه آسان و لذت‌بخشی را از خرید و فروش برای تریدرها رقم می‌زند.

در کنار آن، امکانات دیگری مانند ربات تریدینگ، کپی تریدینگ و حساب دمو برای معاملات آزمایشی، ازجمله دیگر قابلیت‌هایی هستند که بروکرهای برتر در اختیار تریدها قرار می‌دهند. نکته مهم دیگر که باید هنگام مقایسه بروکرها مدنظر قرار دهید، میزان اهرم‌های معاملاتی است که پلتفرم‌های معاملاتی مختلف از آن‌ها پشتیبانی می‌کنند.

۵. اسپرد یا کمیسیون مقرون‌به‌صرفه

اسپرد به زبان ساده به اختلاف بین قیمت پیشنهادی بروکر برای خرید و فروش دارایی‌ها در پلتفرم‌های از نوع میز معاملات گفته می‌شود. بدیهی است هرچه اسپرد کمتر باشد، به نفع معامله‌گران است. در بروکرهای از نوع غیر میز معاملات نیز کارمزد یا کمیسیون دریافت می‌شود؛ کمیسیون‌هایی که گاهی نرخ ثابت و گاهی اوقات نیز مقدار شناور دارند. حتماً قبل از انتخاب بروکر درباره میزان اسپرد و کمیسیون آن تحقیق کنید تا گزینه مقرون‌به‌صرفه را برگزینید.

۶. تنوع دارایی‌های قابل معامله

بخش عمده معاملات فارکس مربوط به انواع جفت ارز است؛ اما داستان به اینجا ختم نمی‌شود. معمولاً بروکرهای فارکس امکان خرید و فروش شاخص‌های مهم سهام (داوجونز، S&P 500 و …)، کامودیتی‌ها (طلا، نقره، مس، نفت و …) و ارزهای دیجیتال (بیت کوین، اتریوم و …) را نیز فراهم می‌کنند. اگر مایل‌اید علاوه بر جفت ارزهای معاملاتی، دارایی‌های دیگر را نیز خرید و فروش کنید، حتماً در زمان انتخاب بروکر فارکس این موضوع را مدنظر قرار دهید.

تنوع جفت ارزهای معاملاتی

۷. واریز و برداشت وجه آسان از بروکر

در ادامه بحث ویژگی‌های بهترین بروکر فارکس چیست، به نکته مهمی می‌رسیم که معمولاً کمتر به آن پرداخته می‌شود. متأسفانه، برخی از تریدرها عنوان می‌کنند که بروکر‌هایی در زمان واریز و به‌ویژه برداشت وجه از حساب کاربری، محدودیت‌های زیادی ایجاد می‌کنند؛ محدودیت‌هایی که بدون ضابطه و اطلاع‌رسانی خاصی اعمال می‌شوند و گاهی مدت‌ها زمان می‌برد تا کاربر بتواند دارایی خود را از حساب کاربری در بروکر برداشت کند. حتماً در زمان تحقیق برای انتخاب بروکر، این موضوع را در نظرات کاربران مختلف با دقت دنبال کنید تا بعدها با مشکل روبه‌رو نشوید.

افتتاح حساب فارکس در ایران

در روزگاری که ورود به بازارهایی مانند مسکن و طلا به سرمایه‌های زیادی نیاز دارد، برای ورود به فارکس در ایران می‌توانید با سرمایه‌های اندک کار را آغاز کنید. با توجه به کسب درآمد دلاری در فارکس نیز می‌توانید به کسب سودهای چشمگیر در این بازار امیدوار باشید. البته این مهم تنها در صورتی محقق می‌شود که با آگاهی و دانش فنی مناسب وارد بازار شوید.

برای افتتاح حساب فارکس در ایران، پس از انتخاب بروکر می‌توانید با استفاده از ایمیل، اکانت اختصاصی ایجاد کنید؛ به دلیل محدودیت‌های مربوط به تحریم هم هیچ‌گاه به سراغ احراز هویت در بروکرها نروید. پس از آن، باید حساب کاربری خود را شارژ کنید. راه‌های مختلفی برای شارژ اکانت بروکرها به صورت دلاری وجود دارد؛ حتی برخی از بروکرها امکان شارژ حساب کاربری به صورت ریالی را نیز فراهم می‌کنند. پس از آن، می‌توانید فعالیت خود را در فارکس آغاز کنید.

سؤالات متداول

۱. بروکر چیست؟

بروکر فارکس نوعی پلتفرم معاملاتی آنلاین است که تریدرها از طریق آن در بازار Forex، خرید و فروش می‌کنند.

۲. بهترین بروکر برای ایرانیان چیست؟

آلپاری را می‌توان بهترین بروکر برای ایرانیان فعال در فارکس دانست.

۳. انواع بروکر فارکس چیست؟

انواع بروکر را می‌توان در دو گروه میز معاملات و غیر میز معاملات دسته‌بندی کرد.

۴. چگونه بروکر فارکس درآمدزایی می‌کند؟

بروکر فارکس با تعیین اسپردهای ثابت یا شناور از محل خرید و فروش تریدرها کمیسیون دریافت می‌کند.

۵. اهرم در فارکس چیست؟

اهرم یا لوریج ابزاری برای افزایش میزان سرمایه در معاملات فارکس است. برای مثال، اگر شما یک دلار وارد معامله و اهرم صد را انتخاب کنید، ارزش دارایی شما در آن معامله صد دلار خواهد بود. برای آشنایی بیشتر با این موضوع می‌توانید مقاله لوریج در فارکس را مطالعه کنید.

کلام پایانی

در این مطلب بررسی کردیم که بروکر فارکس چیست و چه نقشی در این بازار ایفا می‌کند. تعداد بروکرهای فعال که با ایران کار می‌کنند، نسبتاً زیاد است. بسیاری از آن‌ها برای اعتمادسازی در کاربران ایرانی، قابلیت‌هایی مانند پشتیبانی فارسی نیز ارائه می‌کنند؛ اما همه این پلتفرم‌های معاملاتی قابل اعتماد نیستند. توصیه می‌کنیم کارگزاری‌های مختلف را با دقت زیادی ارزیابی کنید. همچنین حتماً از تجربه دیگر تریدرها فعال فارکس در ایران برای انتخاب بروکر استفاده کنید. به نظر شما، ویژگی‌های بهترین بروکر فارکس چیست؟ در حال حاضر، از کدام کارگزاری برای معاملات Forex استفاده می‌کنید؟ نظرات و پیشنهادهای خود را در این زمینه با ما در میان بگذارید.