فارکس (Forex) چیست و چگونه کار می‌کند؟

این روزها کسب درآمد دلاری برای ایرانی‌ها در مقایسه با گذشته، اهمیت بیشتری یافته است. افراد گوناگون با توجه به مهارت‌ها و توانمندی‌هایی که دارند، به سراغ روش‌های مختلفی برای درآمدزایی دلاری می‌روند. فعالیت در بازارهای مالی بین‌المللی یکی از مهم‌ترین و درعین‌حال، قدیمی‌ترین راه‌هایی است که پیش روی همه ما قرار دارد. آیا شما هم به کسب درآمد دلاری با فارکس فکر می‌کنید؟ اگر پاسختان به این سؤال مثبت است، جای خوبی را انتخاب کرده‌اید. در این مقاله به این پرسش پاسخ می‌دهیم که بازار فارکس چیست و چگونه کار می‌کند. برای آشنایی با فارکس تا پایان این مطلب با ما همراه باشید.

فارکس چیست به زبان ساده

اجازه دهید همین ابتدای کار تکلیف جایگاه ویژه بازار فارکس را مشخص کنیم. در حال حاضر، به طور میانگین روزانه بیش از ۶۶۰۰ میلیارد دلار در بازار فارکس معامله می‌شود. همچنین مجموع ارزش بازار فارکس در سال ۲۰۲۳ از حدود ۲/۴ کوادریلیون دلار فراتر رفته است. کافی است این عدد را با ارزش بازار ارزهای دیجیتال (حدود ۹۰۰ میلیارد دلار) مقایسه کنید تا به اهمیت بازار Forex پی ببرید. هدف ما از ارائه این اعداد و ارقام این بود که توجه کنید وقتی از فارکس صحبت می‌کنیم، در واقع با بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان سروکار داریم.

اما بیایید به سؤال فارکس چیست به زبان ساده پاسخ دهیم. کلمه Forex مخفف عبارت Foreign Exchange Market است. فارکس به زبان ساده نوعی بازار مالی بین‌المللی برای معامله ارزهای رسمی کشورهای مختلف با یکدیگر است. دقت کنید برخلاف بورس که بازاری متمرکز تحت حاکمیت هر کشور است، فارکس به صورت کاملاً غیرمتمرکز اداره می‌شود؛ هرچند مراکز اصلی و تعیین‌کننده این بازار در سه کشور آمریکا، انگلیس و ژاپن قرار دارند. در این بازار ارزهای رسمی، کشورهای مختلف با ضریب تبدیل مشخصی نسبت به هم خرید و فروش می‌شوند. معامله‌گران از محل نوسان ضریب تبدیل ارزها به دنبال کسب سودند.

نکته مهم دیگر اینکه در بازار Forex به‌هیچ‌وجه با دارایی‌های فیزیکی سروکار ندارید. همچنین تمام معاملات از طریق پلتفرم‌های آنلاین صورت می‌گیرند که با عنوان بروکر شناخته می‌شوند؛ بنابراین، در ظاهر برای ورود به فارکس فقط به یک رایانه یا تلفن همراه، اتصال اینترنت و ثبت نام در یک بروکر فارکس نیاز دارید. البته راز و رمز کسب درآمد دلاری در فارکس به همین سادگی نیست.

مزایا و معایب فارکس چیست؟

فارکس نیز مانند هر بازار مالی دیگری با مجموعه‌ای از خصوصیات مثبت و منفی همراه است. مهارت معامله‌گران حرفه‌ای در فارکس این است که از ویژگی‌های مثبت فارکس نهایت بهره‌برداری را بکنند و در مقابل ویژگی‌های منفی، آن را مدیریت و کنترل کنند.

از مهم‌ترین مزایای فارکس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• حجم معاملات زیاد در فارکس سبب می‌شود نقدشوندگی معاملات آن همواره در وضعیت مطلوبی باشد.
• Forex بازاری ۲۴ساعته است که بدون تعطیلی در سراسر جهان فعالیت می‌کند.
• معامله‌گران با سرمایه کم هم می‌توانند وارد بازار فارکس شوند و در آن خرید و فروش کنند.
• جفت ارزها و ابزارهای معامله‌گری متنوعی در بازار فارکس پیش روی تریدرها قرار دارد.
• کارمزد معاملات فارکس در مقایسه با بازارهای سرمایه‌ای دیگر معمولاً کمتر است.
• دسترسی به فارکس به صورت آنلاین در هر جایی امکان‌پذیر است.
• علاوه بر کسب سود از افزایش قیمت‌ها، می‌توان از محل کاهش قیمت‌ها نیز در بازار فارکس به سود رسید.
• قوانین دست‌وپاگیر کشورهای مختلف چندان شامل حال بازار فارکس نمی‌شود.
• امکان استفاده از اهرم برای افزایش سود در معاملات فارکس وجود دارد.

تمام مواردی که برشمردیم، درعین‌حال که مزایای فارکس هستند، می‌توانند ریسک‌های آن نیز تلقی شوند. برای مثال، ۲۴ساعته بودن این بازار سبب می‌شود معامله‌گر نتواند دائم با تحولات آن همراه باشد. همچنین اهرم معاملاتی به همان نسبت که شانس افزایش سود را ایجاد می‌کند، احتمال از دست دادن سرمایه را نیز افزایش می‌دهد.

معایب فارکس در ایران در مقایسه با کشورهای دیگر تا حدی بیشتر است. معمولاً بازار فارکس در ایران با پیش قمار بودن تحلیل می‌شود. در همین زمینه، پیشنهاد می‌کنیم مقاله آیا فارکس قمار است را مطالعه کنید. علاوه بر آن، مشکلات ناشی از تحریم سبب شده است بسیاری از بروکرهای معتبر دنیا کاربران ایرانی را از خدمات خود محروم کنند. البته تعداد زیادی از بروکرها با ایران کار می‌کنند. تمام این نکات را گفتیم تا توجه کنید که قرار نیست با ورود به فارکس راه صدساله را یک‌شبه طی کنید. Forex نیز مانند هر بازار مالی دیگر با ریسک‌های خاص خود همراه است.

نحوه ورود به فارکس

در ادامه، باید به این سؤال پاسخ دهیم که مراحل ورود به فارکس چیست. برای سرمایه‌گذاری در فارکس باید چند گام مهم را پشت سر بگذارید که عبارت‌اند از:

۱. آشنایی با بازار فارکس

قدم اول برای ورود به بازار فارکس آشنایی با آن است. حتماً درباره این بازار مطالعه کنید. قوانین و چارچوب‌های آن را به‌خوبی بشناسید. درباره مزایا و معایب بازار فارکس به‌طور کامل تحقیق کنید. برای این منظور، بهترین راه‌حل شرکت در دوره آموزش فارکس است. ما در کلینیک سرمایه دوره آموزش فارکس برای مبتدیان را تدارک دیده‌ایم. در این دوره آموزشی هر چیزی که برای آشنایی با فارکس نیاز دارید، به‌طور کامل پوشش داده شده است. با مشاهده فیلم آموزش فارکس کلینیک سرمایه، برای ورود به فارکس آماده خواهید شد.

۲. آموزش تحلیل تکنیکال

در مرحله دوم ورود به بازار فارکس باید با تحلیل تکنیکال آشنا شوید. تحلیل تکنیکال به زبان ساده هنر پیش‌بینی قیمت با استفاده از نمودار است. بدون تسلط به تحلیل تکنیکال هیچ شانسی برای موفقیت در بازاری پیچیده مانند فارکس نخواهید داشت. ما در کلینیک سرمایه دو دوره آموزش تحلیل تکنیکال مقدماتی و پیشرفته را برای علاقه‌مندان تدارک دیده‌ایم. این دوره آموزشی با رویکرد جامع طراحی و تدوین شده است. شما با شرکت در این دوره می‌توانید دانش تکنیکال لازم برای فعالیت در تمام بازارهای مالی ازجمله فارکس را فرابگیرید.

۳. آشنایی با تحلیل بنیادی

مهارت در تحلیل بنیادی یا فاندامنتال، یکی دیگر از گام‌های ورود به بازار فارکس است. در همین زمینه، دعوت می‌کنیم مقاله تفاوت تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را مطالعه کنید. شاید این سؤال برایتان پیش بیاید که اهمیت تحلیل بنیادی در بازار فارکس چیست.

واقعیت این است که بازیگران اصلی فارکس را بانک‌ها، مؤسسات مالی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صرافی‌ها و … تشکیل می‌دهند. رفتار این بازیگران حقوقی کاملاً تابع عوامل بنیادی است که در اقتصادی جهانی ظهور و بروز پیدا می‌کنند؛ بنابراین، شما به‌عنوان معامله‌گر حرفه‌ای، باید مهارت تحلیل بنیادی داشته باشید. رصد اخبار و شناسایی خبرهای مهم و تأثیرگذار، یکی از وظایف مهم هر معامله‌گر فارکس است.

۴. انتخاب بروکر فارکس برای تمرین

هم‌زمان که مشغول آموزش دیدن هستید، باید برای تمرین معامله کردن در فارکس نیز دست به کار شوید. نگران نباشید؛ قرار نیست برای تمرین معاملات فارکس از سرمایه حقیقی استفاده کنید. ابتدا باید یک بروکر را برای فعالیت در بازار فارکس انتخاب کنید. بروکر به پلتفرم آنلاینی گفته می‌شود که زیرساخت لازم را برای خرید و فروش در بازار فارکس فراهم می‌کند.

حتماً بروکرهایی را انتخاب کنید که با ایران کار می‌کنند. خوشبختانه، بسیاری از بروکرها حساب‌های دمو در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. می‌توانید پس از ثبت نام در بروکر، بدون نیاز به واریز وجه، به صورت تمرینی جفت ارزهای معاملاتی را خرید و فروش کنید. در همین زمینه، صرافی بینگ ایکس را پیشنهاد می‌کنیم. با استفاده از پلتفرم دمو BingX، به‌راحتی می‌توانید معاملات فارکس را تمرین کنید.

۵. انتخاب استراتژی معاملاتی

ضمن تمرین کردن در بازار فارکس، باید به فکر تدوین استراتژی معاملاتی شخصی نیز باشید. دقت کنید بدون داشتن استراتژی معاملاتی مشخص، نمی‌توانید به سود پایدار در بازار Forex دست پیدا کنید. به زبان ساده، منظور از استراتژی معاملاتی این است که از قبل بدانید چرا وارد یک معامله می‌شوید، چه مدت در آن باقی می‌مانید و چه زمانی تصمیم می‌گیرید از آن خارج شوید.

در جریان تمرین کردن بهتر است استراتژی‌های مختلف را آزمایش کنید. به این ترتیب، می‌توانید بهترین استراتژی را با توجه به روحیات شخصی خود انتخاب کنید. حتی ممکن است به این نتیجه برسید که سرمایه خود را به چند بخش تقسیم و هرکدام را بر اساس استراتژی خاصی وارد بازار فارکس کنید.

۶. ترید در بازار فارکس

وقتی به این مرحله می‌رسید، همه‌چیز برای ورود به بازار فارکس مهیاست. باید حساب خود را در بروکر شارژ کنید. سپس بر اساس استراتژی معاملاتی، جفت ارزهای معاملاتی را خرید و فروش کنید. توصیه می‌کنیم ابتدا با سرمایه محدود وارد فارکس شوید. به‌هیچ‌وجه سرمایه‌های ضروری و مورد نیازتان را وارد بازار فارکس نکنید. به این ترتیب، می‌توانید قدم‌به‌قدم راه و رسم معامله‌گری در فارکس را بیاموزید.

مهم‌ترین اصطلاحات بازار فارکس

تا اینجا بررسی کردیم که بازار فارکس چیست و چگونه کار می‌کند. در ادامه، با تعدادی از پرکاربردترین اصطلاحات فارکس آشنا می‌شوید. این اصطلاحات را می‌توان الفبای ورود به بازار فارکس در نظر گرفت.

۱. جفت ارز معاملاتی

همان‌طور که اشاره کردیم، در بازار فارکس معامله‌گران برای خرید و فروش ارزهای رسمی کشورهای مختلف اقدام می‌کنند. بر این اساس، هر دو ارز که با یکدیگر خرید و فروش می‌شوند، یک جفت ارز معاملاتی را تشکیل می‌دهند. جفت ارزهای معاملاتی با توجه به اهمیت در دو دسته اصلی و فرعی طبقه‌بندی می‌شوند. برای آشنایی با آن‌ها مقاله بهترین جفت ارزها برای ترید را مطالعه کنید.

۲. لات در بازار فارکس

اشاره کردیم که جفت ارزهای معاملاتی در فارکس با ضریب تبدیل مشخصی نسبت به یکدیگر خرید و فروش می‌شوند. در همین زمینه، واحدهایی در فارکس تعریف می‌شوند که تریدرها آن‌ها را به‌عنوان مبنای معاملات ارزهای مختلف انتخاب می‌کنند. یکی از این واحدها، لات است. یک لات از ارزها در فارکس اشاره به صدهزار واحد از آن‌ها دارد. برای آشنایی بیشتر با این مفهوم، مقاله لات در فارکس را مطالعه کنید.

۳. اسپرد

اسپرد به‌نوعی بیانگر تفاوت بین قیمت پیشنهادی برای فروش و قیمت درخواستی برای خرید جفت ارزهای معاملاتی در فارکس است. بروکرها معمولاً به جای دریافت کارمزد از معامله‌گران، به صورت ثابت یا شناور اسپرد از آن‌ها دریافت می‌کنند. در همین زمینه پیشنهاد می‌کنیم مقاله اسپرد چیست را مطالعه کنید.

۴. اهرم یا لوریج در فارکس

با انتخاب اهرم معاملاتی، برای دریافت وام به نسبت مشخصی از بروکر به‌منظور انجام معاملات خود اقدام می‌کنید. برای مثال، وقتی اهرم ۱۰۰ را انتخاب می‌کنید، با وارد کردن فقط یک دلار به معامله، می‌توانید به ارزش ۱۰۰ دلار خرید انجام دهید. این اقدام قطعاً شانس سود شما را در معاملات افزایش می‌دهد؛ اما به همان نسبت احتمال دارد ضررهای سنگینی را به شما تحمیل کند. با مطالعه مقاله لوریج در فارکس، می‌توانید اطلاعات بیشتری در این زمینه کسب کنید.

۵. رگوله

بروکرهای فارکس برای فعالیت از نظر قانونی، به دریافت مجوز از هیچ مرجعی نیازی ندارند؛ اما بروکرهای حرفه‌ای برای جلب اعتماد معامله‌گران زیر نظر نهاد‌های نظارتی معتبر فعالیت می‌کنند. این نهادهای نظارتی با نام رگولاتور شناخته می‌شوند. بروکرهایی که زیر نظر رگولاتورها فعالیت می‌کنند، به نام بروکر رگوله شده شناخته می‌شوند. در همین زمینه، پیشنهاد می‌کنیم مقاله رگوله چیست را مطالعه کنید.

سؤالات متداول

۱. چه چیزی در فارکس معامله می‌شود؟

در بازار Forex، ارزهای رسمی کشورهای مختلف با ضریب تبدیل مشخصی نسبت به یکدیگر خرید و فروش می‌شوند. به عبارت دیگر، در این بازار تریدرها مشغول معامله پول هستند.

۲. چگونه در فارکس سرمایه‌گذاری کنیم؟

مراحل سرمایه‌گذاری در فارکس را می‌توان در شش گام تقسیم کرد. در متن مقاله به‌طور مفصل این موضوع را بررسی کردیم.

۲. انواع معاملات در بازار فارکس چیست؟

انواع معاملات در فارکس را می‌توان به شش دسته اسپات، فیوچرز، فوروارد، آپشن، سوآپ و ای تی اف (ETF) تقسیم کرد.

۳. بروکر فارکس چیست؟

بروکر فارکس نوعی پلتفرم آنلاین است که تریدرها در بستر آن جفت ارزهای معاملاتی را خرید و فروش می‌کنند.

۴. چگونه در فارکس حساب باز کنیم؟

باید بروکرهایی را انتخاب کنید که با ایران کار می‌کنند و سپس در آن‌ها ثبت نام کنید.

۵. بهترین بروکر فارکس برای ایرانی ها کدام است؟

بهترین بروکر فارکس برای ایرانی ها، بروکر آلپاری است.

کلام پایانی

در این مطلب بررسی کردیم که فارکس چیست و چگونه کار می‌کند. بازار فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی در دنیاست که میلیون‌ها نفر از سراسر دنیا در آن فعالیت می‌کنند. روزانه نقدینگی بسیار زیادی در آن جابه‌جا می‌شود. در پایان، باید تأکید کنیم که فارکس به‌هیچ‌وجه بازار مهربانی نیست. معمولاً تعداد کسانی که سرمایه خود را در اثر فعالیت در فارکس از دست می‌دهند، به‌مراتب بیشتر از کسانی است که به سود می‌رسند؛ بنابراین، توصیه ما این است که برای ورود به فارکس تمام جوانب موضوع را بسنجید و سپس تصمیم بگیرید.